Penganalisis pelaburan: apa itu dan bagaimana untuk menjadi satu

Seorang penganalisis pelaburan adalah pakar kewangan bertauliah yang menyelidik pasaran dan mencadangkan aset mana yang harus dibeli, dijual, atau disimpan berdasarkan penemuan mereka. Penasihat pelaburan, syarikat dana bersama, firma broker, dan perniagaan serupa lain menggaji penganalisis pelaburan untuk mengumpulkan penyelidikan mengenai pelaburan.

Apakah itu penganalisis pelaburan?

Seorang penganalisis pelaburan adalah profesional yang menggunakan kemahiran mereka untuk memodelkan data kewangan dan, berdasarkan kesimpulan dari data tersebut, memberi nasihat kepada pengurus portfolio mengenai peluang pelaburan. Sebelum membuat pelaburan, pakar ini teliti memeriksa semua maklumat berkaitan, termasuk keadaan ekonomi semasa dan data kewangan. Mereka juga membina model kewangan untuk meramalkan arah aliran masa depan.

Trader, pengurus dana, dan broker saham bergantung pada penyelidikan dan maklumat yang disediakan oleh penganalisis pelaburan semasa membuat keputusan pelaburan. Data yang mereka sediakan membolehkan pengurusan portfolio yang berkesan dan pengenalan peluang pelaburan menjanjikan.

Penganalisis pelaburan boleh mencari pekerjaan dalam industri pengurusan pelaburan, menyediakan data kepada pengurus dana dalaman atau dalam sektor pembrokeran saham dan perbankan pelaburan, di mana penyelidikan mereka diperlukan oleh pelanggan yang menguruskan portfolio mereka atau membuat keputusan pelaburan secara bebas.

Apa yang dilakukan oleh penganalisis pelaburan?

Tugas dalam profesion ini melibatkan pengumpulan data mengenai pelbagai kelas aset, seperti sekuriti, bon, mata wang, dan komoditi, menggunakan model kewangan untuk menganalisis data ini, dan akhirnya, memberitahu kesimpulan. Adalah amalan biasa bagi penganalisis pelaburan untuk memberi tumpuan kepada satu bidang kewangan tertentu. Sebagai contoh, ada yang boleh fokus pada sekuriti, sementara yang lain boleh mengkhususkan diri dalam pasaran kewangan.

Selepas itu, data pakar dianalisis dan disampaikan kepada pengurus portfolio atau pelaburan. Proses ini kebiasaannya bersifat kolaboratif, yang melibatkan pakar dari pelbagai bidang yang menyumbang perspektif dan wawasan mereka. Kebanyakan cadangan kewangan dan keputusan pelaburan akhirnya dibentuk oleh pendekatan berdasarkan pasukan ini. Aspek utama profesion ini termasuk menyampaikan maklumat data kepada orang lain dan berkongsi pengetahuan serta kemahiran antara rakan sekerja.

Tugas seorang penganalisis pelaburan adalah sentiasa mengumpul dan menganalisis data, seperti laporan kewangan, pergerakan harga, perubahan mata wang, dan hasil, antara lain. Perkembangan makro juga merupakan sebahagian daripada proses pengumpulan data, seperti menjejaki arus politik sesebuah negara, memantau perubahan iklim dan kesan bencana alam, serta mengawasi sektor perkhidmatan dan perindustrian yang baru.

Pertemuan dengan pihak pengurusan syarikat yang diselidiki atau pelakon penting lain yang sebanding sering melibatkan beberapa penglibatan langsung dari penganalisis pelaburan. Selain itu, mereka mungkin mempunyai mesyuarat dengan trader, pengurus pelaburan, dan broker saham.

Kelayakan dan kemahiran

Majikan kerap memprioritaskan kecekapan calon berbanding pengalaman khusus mereka apabila membuat keputusan pengambilan peringkat siswazah.

Sebagai bukti, seorang penganalisis pelaburan mesti menyediakan:

• Pencapaian akademik

Ijazah sarjana muda dalam kewangan, ekonomi, perakaunan, atau bidang berkaitan biasanya diperlukan. Persijilan lanjutan seperti Chartered Financial Analyst (CFA) sangat dihargai.

Persijilan Chartered Financial Analyst adalah puncak pencapaian bagi seorang penganalisis pelaburan.

Anda boleh memasuki bidang ini dengan ijazah sarjana muda. Perakaunan, kewangan, dan ekonomi adalah semua contoh disiplin perniagaan berasaskan kuantitatif. Statistik, matematik, fizik, dan kejuruteraan adalah contoh bidang yang mengajar kemahiran analitis dan kuantitatif.

Untuk menjadi penganalisis kanan, anda tidak semestinya memerlukan ijazah sarjana, tetapi banyak syarikat lebih memilih untuk menggaji individu dengan kelayakan ijazah yang lebih tinggi. Mereka percaya masa belajar yang lebih lama akan melengkapkan individu dengan kemahiran berkaitan. Oleh itu, seseorang perlu belajar untuk mendapatkan ijazah sarjana walaupun ia bukan satu keperluan. Lebih-lebih lagi, jika anda belajar untuk MBA dalam kaedah kuantitatif, anda mungkin tidak dianggap sebagai pekerja peringkat permulaan.

• Pelesenan (pilihan)

Di beberapa wilayah, penganalisis mungkin memerlukan lesen dari badan pengawalseliaan seperti FINRA, sering dengan penajaan oleh majikan.

Selain itu, untuk mendapatkan pekerjaan sebagai penganalisis pelaburan, anda perlu memiliki pengetahuan dan kemahiran tertentu.

• Literasi kewangan. Penting untuk memahami dan mentafsir laporan kewangan, kerana mereka menyediakan maklumat penting tentang perniagaan dan industri.
• Kemahiran analitik. Kemahiran analitik yang kuat membantu dalam mengesan peluang, memantau pelaburan, dan menyelesaikan masalah.
• Kemahiran pengurusan risiko. Pelaburan sentiasa datang dengan risiko tertentu. Seorang penganalisis pelaburan yang baik perlu memahami dan mengantisipasi risiko ini, terutamanya dalam menghadapi perubahan keadaan ekonomi. Ia juga penting untuk memberi nasihat kepada pelanggan mengenai risiko mana yang berbaloi dan yang mana harus dielakkan.
• Kemahiran pengurusan portfolio. Penganalisis pelaburan harus selesa menggunakan sistem pengurusan portfolio untuk memantau pendedahan. Sebarang percanggahan dalam portfolio pelanggan harus dihapuskan, dan pemantauan laporan harian harus menjadi sebahagian daripada panduan pelaburan bersepadu. Pengurusan portfolio yang berkesan melibatkan mengenal pasti peluang pertumbuhan dan memantau prestasi.
• Pengetahuan tentang strategi kepelbagaian. Portfolio yang pelbagai adalah lebih baik daripada meletak semua wang ke dalam satu usaha. Idealnya, penganalisis harus tahu cara untuk mempelbagaikan pelaburan antara aset seperti saham dan amanah.
• Kemahiran komunikasi. Juga penting untuk menyampaikan maklumat kewangan yang kompleks kepada pelanggan dan pihak berkepentingan dengan jelas. Seorang pakar yang baik harus menyesuaikan pendekatan mereka kepada setiap pelanggan.
• Kecekapan teknikal. Seorang penganalisis pelaburan sering dijangka bekerja dengan alat untuk analisis, termasuk Excel, VBA, SQL, Python, R, dan perisian kewangan lain.
• Kemahiran pengurusan masa. Keupayaan untuk memprioritaskan tugas dan memenuhi tarikh akhir memastikan anda kekal produktif, terutamanya apabila menguruskan pelbagai projek.
• Etika dan integriti. Setiap pakar harus ingat untuk mematuhi standard etika ketika membuat keputusan.

Gaji

Di kawasan Kuala Lumpur, Malaysia, seorang penganalisis pelaburan boleh mengharapkan untuk menjana sejumlah MYR 4,333 sebulan, dengan gaji purata MYR 3,500. Angka-angka ini menunjukkan median, yang merupakan nilai tengah antara dua ekstrem, dikira menggunakan data gaji. Tunjangan bulanan sebanyak MYR 833 dijangkakan. Komisen, tip, perkongsian keuntungan, bonus tunai, dan bentuk pampasan tambahan lainnya adalah mungkin.

Pekerjaan

Tempat pekerjaan umum untuk penganalisis pelaburan termasuk firma pengurusan pelaburan (untuk membekalkan maklumat kepada pengurus dana dalaman), broker saham, dan bank pelaburan (untuk membantu pelanggan, biasanya pengurus dana, eksekutif syarikat, dan pengarah) dengan penyelidikan mereka. Pelabur institusi, termasuk badan amal besar, dana pencen, dan syarikat insurans hayat, melabur melalui cawangan pengurusan kekayaan bank pelaburan.

Pelbagai tugas yang perlu diselesaikan oleh seorang penganalisis diputuskan oleh sifat majikan mereka. Di syarikat besar, mereka sering bekerjasama dalam ringkasan kajian. Pelaporan mungkin lebih bebas di syarikat yang lebih kecil.

Graduan mungkin mendapat pengalaman bekerja di luar negara melalui magang, tugasan, atau perujukan dari peranan pelaburan. Bank pelaburan besar dan syarikat multinasional lain lebih cenderung mengambil kesempatan terhadap peluang ini.

Pemikiran akhir

• Seorang penganalisis pelaburan adalah pakar kewangan bertauliah yang menilai aliran pasaran, menganalisis data, dan mengesyorkan sama ada untuk membeli, menjual, atau menyimpan aset. Kerja mereka melibatkan mencipta model kewangan, menilai keadaan ekonomi, dan menyediakan wawasan yang membantu pengurus portfolio dalam membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat.
• Penganalisis pelaburan digaji oleh syarikat dana amanah, firma broker, bank pelaburan, dan firma pengurusan kekayaan. Mereka boleh bekerja di bahagian membeli (memberi nasihat kepada pengurus dana) atau bahagian menjual (memberikan penyelidikan untuk pelanggan).
• Analisis sering bekerja sebagai sebahagian daripada pasukan, berkongsi wawasan dengan rakan sekerja seperti trader, pengurus dana, dan broker saham. Mereka mungkin berinteraksi secara langsung dengan pihak pengurusan syarikat atau pemain industri utama untuk mengumpulkan data kritikal bagi analisis mereka.
• Ijazah sarjana muda dalam kewangan, ekonomi, atau bidang berkaitan adalah penting, dengan persijilan lanjutan seperti CFA sangat dihargai.
• Kemahiran utama termasuk analisis kewangan, pengurusan risiko, kemahiran komunikasi, kecekapan teknikal, dan pembuatan keputusan etika.